Tvätta pengar tjänade via affiliateverksamhet

Mer eller mindre varenda sida idag har reklamannonser och länkar till snusk eller spel. Betvivlar starkt att alla människor som ägnar sig åt den här verksamheten skattar för sina intäkter, så hur går det till när pengarna tvättas?

Ponera att någon tjänar, sig 300000 via spel eller snusk, sätter in pengarna på ett utländskt konto (som jag förstått att många får per automatik av bolagen de gör reklam för) och sedan vill kunna nyttja slantarna i Sverige. Hur går det till?

När jag spånar lite själv kan jag tänka mig att ett tillvägagångssätt skulle kunna vara att sätta in pengarna på en pokersajt inom EU (för att slippa skatt) för att sedan betala ut pengarna som vinst till sitt eget, svenska konto. Vet att skatteverket inte begär att se några loggar eller dylikt om sidan är registrerad inom EU, men har ingen aning om själva pokersajterna tillåter detta. Det ser ju onekligen konstigt ut om man dumpar en satans massa pengar från ett konto i ett land och tar ut det på ett konto i ett annat.

Någon annan som har koll? Skulle vara kul att veta hur det går till, på ett ungefär.

Dom flesta gör inget alls, utan hoppas SKV inte kommer få reda på deras utländska konto. Men med AEOI så är det slut med det.

Lösning är låta pengar gå via annans konto eller bolag sedan får ett kort eller få pengar kontant. Dock får man normalt betala 10-15% för det.

Men AEOI sker ju inte per automatik. Det förutsätter väl att man faktiskt försöker ta ut pengarna i exempelvis en svensk automat? Dessutom måste man väl ta ut ganska stora summor innan det uppdagas?

Om du låter pengarna gå via annans konto eller bolag, hur får du då ut pengarna "vita" i Sverige (så du kan köpa bil, hus, båt, helikopter osv)? På det sättet får du väl endast ut kontanter som du i slutändan ändå inte kan redovisa för?

Jo AEOI är just automatisk rapportering, nej går inte få pengarna vita. Och i princip omöjligt för en Svensson tvätta pengar löpande i större summa ändå. För omöjligt lyckas hävda man fått gåvor och vunnit på lotto varje månad. Och är enda som är skattefritt.

Men 300k per år går spendera diskret i kontanter utan någon skulle reagera, för väldig låg summa. Om man får in 300k per mån är man korkad att man ens bor kvar i Sverige.

Då har jag nog fått AEOI lite om bakfoten. Säg att man har ett konto utomlands via någon onlinetjänst (payoneer t.ex.), exakt när är det infon skickas till svenska SKV, och vad exakt erhåller de för uppgifter? Är det vid första uttaget på kortet?

Hur spenderar du de 300000 diskret, och framförallt, hur får du ut dem? Via annans konto som du skrev tidigare?

Det här är väl inte helt sant, eller? Sätta in skiten på ett pokerkonto är väl inte en så jäkla dålig ide? Köra med två konton? Besöka ett tomt bord med båda kontona och förlora pengarna till sig själv?

Köpa bitcoins för pengarna? Är dock inte så insatt just här, men vet att folk har trixat pengar vita genom bitcoins.

Förutsatt att man har vita pengar också kan man köpa en insats, ett renoveringsobjekt, anlita en bunt polacker för de svarta pengarna och således få tillbaka skiten när det är dags för försäljning.

Finns säkert fler alternativ.

Spelbolagen har äckligt bra kontroller för sånt här, chansen att du lyckas med detta är minimal. Varenda röd flagga lär matcha ditt beteende när två nyöppnade konton plötsligt börjar spela om hundratusentals kronor och förlorar allt.

Men, det finns väl ingen övre gräns för hur mycket du får sätta in på ett spelkonto, korrekt? Om man har lite is i magen, skulle man inte kunna sätta in 300K som TS skrev om, spela för ett par tusenlappar då och då, för att sedan efter något år byta konto till sitt svenska. Fortsätta spela några månader till, för att sedan börja ta ut pengar till det svenska kontot? Om man spelar smart lär man ju inte göra av med allt för mycket pengar, men det blir ändå omsättning. Borde inte detta funka, i teorin?

Skulle också vilja veta detta.

Och om du är skriven utomlands hur gör dom då?

Vanliga kontot så rapporteras Namn, Adress, tax id / personnummer / SSN beroende vad folk har i det landet. kontonummer, saldo, utbetalda räntor och liknande.

Finansbolag och eWallet behöver och kommer inte rapportera i första skedet, så AEOI kommer inte gälla ex payoneer. Dock kommer det bara vara tidsfråga innan det kommer börja ske med.

Om jag minns rätt med så har payoneer namn på sina kort, och varje utländsk kort i Sverige loggas. Och kan sätta nästan 100% på SKV flaggar just kort från payoneer extra mycket. Visst 300k om året kanske dom inte orkar lägga så mycket resurser på utreda men eftersom namn står på kort så gör det del jobb åt dom.

Dock får man tänka på dom fått väldig höga AML krav och måste ändå rapportera misstänkt pengatvätt och vid vissa summor etc. Även om det inte är någon automatisk rapportering till Sverige utan lokalt i landet dom är verksamma.

När jag hjälper folk hantera sådant är det på mycket högre nivå, då låter jag pengarna gå via helt legitima företag som följer alla lagar i dom länderna. Och flera företag inblandade för kunna hantera lagar både inom EU och utanför. Sedan skrivs ett "independent contractor" som avskriver företaget ansvar för personens personliga skatt och personen inte är anställd i juridisk mening utan ska sköta allt inom sitt lokala landets lagar och företaget inte är ansvarig för något.

Sedan kan personen få ut pengarna via prepaidkort utan namn eller i kontanter i dom länder utanför EU.

Det är helt OK för företag helt ta över en affiliateverksamhet och ha oberoende konsulter som på olika platser som får 90% av vinsten i just det affärsområdet.

Men är ändå du som skulle betala skatt och skulle behövt företag i Sverige för inte bryta mot svensk lag, även om det inte blir några spår till dig.

Dock brukar grunden för mina klienter se helt annorlunda ut, dom vill flytta utomlands men inte få den stora kostnad ha eget företag eller pappersjobb. Samt dom vill kunna slippa problem med CFC och fast driftställe och alla andra juridiska saker dom kan få problem med om dom står själva på företag.

Dom vill kunna sitta på en solstol utan behöva tänka på något men ändå få pengar till sig.

I ditt fall lite annan sak, även om samma sak tekniskt funkar så har det inte löst problemet att du ändå ska skatta för dom. Döljer bara spår till dig, pengarna blir juridiskt inte mer vita för din del.

Ditt fall lättare hålla pengar utanför landet bara, och spendera pengarna på bättre semester utomlands och ta ut 50-100k kontanter efteråt och ta med dig tillbaka.

Skippa dock lägga ut bilder på FB när du spenderar 300k utomlands på lyxhotell, champagne och horor.

Om personen i fråga har pengarna på ett utländskt kort (säg payoneer då det varit föremål i tidigare exempel) och sedan ångrar sig och vill skatta för pengarna, kan personen bara starta ett enskilt bolag i Sverige för att sedan tuta och köra? Anta dessutom att personen i fråga redan tagit ut mindre summor från payoneer-kortet i bankomater (antar att man gör det om tillgång på pengar finns). Går det att sedan skatta för pengarna? Måste de föras över till ett annat konto först, för att röja spåren från det flaggade payoneer-kontot?

Du kan göra en självrättelse,

https://www.skatteverket.se/privat/s...800040912.html

Eller om pengarna kom in 2015 kan du ta upp det i årets deklaration.