Citat:
Ursprungligen postat av
Wabas
Stjäl tråden lite. Vilka anledningar finns det för en person som inte flyger så mkt att skaffa ett kreditkort?
isf, vilket skulle vara det bästa för en simpel knegare?
Ser flera anledningar:
1) Du får rena pengar tillbaka på allt du köper. tex Amex Blue Cashback, 1,25 % tillbaka på allt du betalar med kortet. Pengarna får du tillbaka en gång per år genom att din faktura minskas.
2) Du får starkare skydd som konsument när du köper varor och tjänster när du betalar med ett kreditkort jämfört med ett vanligt betalkort i form av konsumentkreditlagen. Ett exempel var i början av covid när massa flyg blev inställda. Många flygbolag var långsamma eller betalade aldrig ut ersättning, men då kunde man istället kräva pengarna från kreditkortsbolaget som då betalade ut istället.
3) Du slipper sitta med massa likvida medel på ditt bankkonto dit ditt betalkort är kopplat. Istället kan pengarna investeras eller ligga på ett högräntekonto. Sedan lagom till att fakturan ska betalas i slutet av månaden så betalar du den med din lön, skulle det inte räcka tar du ut lite från ditt högräntekonto.
4) Kreditkort har generellt bättre reseförsäkringar än när du betalar med vanligt bankkort. Jag fick tex vid min senaste tågresa tillbaka 1000 kr från Amex pga förseningarna. Sedan fick jag den lagstadgade ersättningen från SJ så min resa blev kostnadsfri tillslut.
Amex Blue Cashback. Ger 1,25 % tillbaka på alla köp, kostar 35 kr/mån men man får ett års gratis månadsavgifter om man blir inbjuden till kortet.
Detta kompletterar jag med ett Bank Norwegian Visa som ger 0,5% tillbaka på alla köp och har inte någon månadsavgift.
Amexet är värt att ha om du spenderar mer än 4667 kr per månad ( 35 kr/(1,25%-0,5%) = 4667 ). Då täcker den extra cashbacken upp för månadsavgiften, jämfört med att bara ha ett Bank Norwegian Visa.