Hur får man ut ca $50K från ett hypotetiskt payoneerkort?

Ponera att en helt hypotetisk person (vi kan säga en fattig student) jobbar som affiliate för ett gäng bolag, tjänar kaffepengar och tar således ut dessa genom ett utländsk kreditkort. Vi kan säga payoneer. En dag får personen, som vi för enkelhetens skull kan kalla för Kalle, en snilleblixt! Han drar på ett par månader in ca $50K till sitt payoneerkonto, men till hans stora förtret tillåter de inte att han för över pengarna till ett svenskt konto där de kan beskattas. Det enda han kan göra är att handla online, betala fakturor och ta ut pengarna i bankomat.

Vad finns det för sätt för Kalle att ta ut pengarna (gärna skattefritt)? Kan han sätta in dem på ett pokerkonto, omsätta dem i något år (Kalle är en duktig pokerspelare) och sedan ta ut dem till sitt svenska konto? Kan han trixa med bitcoins? Är det hållbart att ta ut så stora summor i bankomat?

Ponera även att Kalle dessutom kanske vill ha pengarna på sitt svenska konto och inte i kontanter, då Kalle kanske anser att de skulle vara en bra kontantinsats till en lägenhet efter studierna är avklarade.

Någon som har tips och idéer på vad Kalle kan ta sig till?

$50K är en skit summa, precis under gräns med för grovt skattebrott. Så inte ens värt orka försöka gömma. 5 taxeringsår senare preskriberas vanligt skattebrott.

Tänk på överföringar => 150k SEK till svenskt konto rapporteras automatiskt till SKV, vilket korkat om man skulle föra över sådant belopp till sitt konto.

Så länge SKV inte får någon rapport om pengarna så är risk typ 1% han skulle hamna i en utredning för sådan skitsumma. Då måste man lyckas bete sig väldigt dumt och klantigt.

Så hur går Kalle bäst tillväga för att få in pengarna på sitt konto? Sätter in under 150K SEK/år? I exemplet med payoneerkonto går det ju heller inte att sätta över pengarna direkt till kontot. Köpa bitcoins och sedan sälja dem och ta ut vinsten till det privata, svenska kontot?

Vill också veta.

köp guld

Mig veterligen så måste du legitimera dig när du köper guld, d.v.s. det är inte speciellt anonymt. Detta måste ju öka riskerna att storebror kommer på dig något kopiöst. Då måste det väl vara smartare att köpa bitcoins, som TS föreslog?

Inte læst tråden alls. Bara en fråga. om man øverfør 149K till svensk konto? får således SKV inte tipps/info då?

Bank är skyldiga att skriva en STR om dom misstänker något, men överföringar 150k SEK eller mer måste rapporteras oavsett.

Finns inte så diskreta lösningar, finns dock massa Exchange / Finnansbolag världen över som även erbjuder SWIFT betalningar så går gå dit med kontanter och dom för vidare till ditt konto.

Finns även flera online som erbjuder dra pengar från kort och sedan för vidare pengar till konto.

Men är det inte samma sak att köpa bitcoins, sälja och ta ut vinsten på sitt eget konto? Känns som att det är överföring som överföring, eller har jag fel?

Av ren nyfikenhet, vad är det för tjänster som drar pengar från kort och för över till konto?

Så om man exvis sätter in sek 50k i månaden genom swift systemet till Sverige så kommer ingen på varken bank eller myndighet att reagera pga de små beloppen?

Nästan alla är fattiga i Sverige över 99% av befolkningen alla fall, runt 80% av befolkning får in 15-25k per månad på sina konton endast.

Så bank ska normalt reagera efter AML regler om en person får in pengar som inte följer persons mönster och KYC profil.

Så en person som skulle fått in regelbundet 50k från utlandet ska bank reagera på om det inte är normalt efter person KYC profil.

Dock är svenska banker dåliga på följa det när det gäller överföringar. Även om dom börjar bli lite hårdare.