Citat:
Ursprungligen postat av
Mynicname
TS har 2 + 8 miljoner. När han säljer bostaden så går 1 miljon till skatt och det behövs kanske 500 000 för renovering eller felvärderad tillgång. Det gör att han har 8,5 miljoner. Köpa en mindre lägenhet för 2,5 miljoner ger att han har kvar 6. Han har ju fortfarande 30 år kvar att bo och man vill definitivt inte bo i en hyresrätt om man inte behöver.
Avkastningen skulle jag räkna med är noll och äts upp av inflationen. TS har då 6 miljoner kronor i dagens penningvärde som ska räcka till han fyller 70 år och han får riktigt pension. 6 000 000 / 15 ger 400 000 per år eller 33 000 i månaden. Det är ju ingen skatt som behöver betalas så det ska ju gå bra att leva på.
Eftersom TS får 15 år kortare tid i yrkeslivet så kommer inte pensionen att bli så bra så det är klokt att inte bränna alla 33 000 kr utan spara lite tills han blir riktig pensionär.
Låt säga att TS har 28-30 000 att leva på i månaden. Det räcker för de flesta som är i yrkeslivet och har 5-6 veckors semester där man bränner pengar. Men för TS som kommer att ha livslång semester så kommer det att förbrukas mer pengar. Fler resor till utlandet och fler resor inom landet. Känns därför som att det är precis gränsfall att han kommer att klara sig ekonomiskt utan att känna sig begränsad. Optimalt hade varit att få in inkomster ytterligare en tid.
Mycket blir billigare när man slutar jobbet.
Jag har mycket lägre mat kostnad. Äter 60% av vad jag gjorde när jag arbetade. Färre lunch ute.
Byter inte bil lika ofta.
Saknar reslust och behöver inte åka när det passar med jobbet. En resa i Sverige kan jag ta när vädret är bra. Har man bara några veckor semester blir det kanske till Medelhavet för att garantera att det inte regnar.
Köper mindre kläder för man behöver inte finkläder hemma.
Så jag tror att många räknar på kostnad men skulle bli överraskad av att det blir billigare.
Har man tröttnat på att jobba har man nog även tröttnat på det mesta övriga också. Så det blir billigare.