Kan svenska staten se ens utländska bankkonton? (Fillipinerna)

Hej.

Ursäktar om tråden ligger i fel forumsdel.

Som topic lyder, har en enkel fråga. Säg att jag vill spara undan pengar, i detta fallet, i Fillipinerna, kan svenska staten på något sätt se att jag har ett konto med pengar där?

Eller vet de bara om det ifall jag/någon faktiskt berättar för dom att kontot existerar?

Sålänge du inte lämnar några spår efter transaktioner från det konto till ett Svensk så tror jag inte det. Eller kanske om Filippinerna har skykldighet att rapportera in konton till Skatteverket?

Precis som tryndagod skrev här då beror det på hur avtalen mellan Fillipinerna och Skatteverket ser ut. Jag personligen tror inte det ska vara något problem för din del sålänge det inte rör sig om miljoner dvs

Vet inte hur det är med Filippinerna men Thailand har samarbete med Sverige.

På vilket sätt? Tänkte faktiskt på thailand också.

Säg att jag var ett konto i thailand jag sätter in 10,000kr på i månaden (ej ifrån svenskt konto). Får staten reda på det då?

I skatteavtalet mellan Sverige och Thailand finns bland annat denna text:

"De behöriga myndigheterna i de avtalsslutande staterna skall utbyta sådana upplysningar som är nödvändiga för att tillämpa bestämmelserna i detta avtal eller i de avtalsslutande staternas interna lagstiftning i fråga om skatter som omfattas av avtalet (...) De behöriga myndigheterna skall genom överläggningar utveckla lämpliga villkor, metoder och tekniska lösningar beträffande de fall där sådant informationsutbyte skall ske, däri inbegripet, när så är lämpligt, utbyte av upplysningar om skatteundandragande"

Detta borde ge Skatteverket möjlighet att få information om svenskars banktillgodohavanden i Thailand, men i vilket utsträckning denna verkligen utnyttjas är förstås en annan sak. Det är säkert sådant som kan ändras med tiden - t.ex. om man övergår från ett manuellt till ett automatiskt system. Helt säker skulle jag hursomhelst inte känna mig om jag försökte gömma pengar i Thailand.

Det finns f.ö. en liknande skrivelse i avtalet med Filippinerna, dock med en del begränsningar som jag inte riktigt kan bedöma konsekvenserna av (artikel 25 i https://lagen.nu/1999:638).

Idag sker ingen rapportering från Filippinerna till Sverige.
Bank sekretessen är fortfarande stark i Filippinerna.

Det var av den anledningen man valde Filippinerna när man stal 100 milj dollar från Bangladesh national bank genom att hacka Swift.

Inte ens Filippinska staten vet var invånarna har i banken. Det var inte så längesedan man stoppade att använda alias när man öppnade bankkonto här.

Men pga ovannämnda händelse med Bangladesh så kommer det ske förändringar i Banklagarna i framtiden.

Men du tar en stor risk med att ha pengar i Filippinerna det är inte svårt att se ett Argentina senario i framtiden där man förlorar pengar genom valuta oro.

i dag behöver man ett ACR kort for att öppna bankkonto här i landet.
ACR=Alien Certificate of Registration card

Då undrar jag en sak, vad är det Som kan kan hända ifall Skatteverket får reda på det?
Frysa pengarna ta dom i beslag eller skattesmäll?
Har hört att utländska banker ger ingen info så länge dom inte blir frågade

Filippinerna och Sverige har skatteavtal liknande Sverige och Thailand, detta ursprungligen för att inte dubbelbeskattning skall ske, man skattar endast i ett av länderna.

Tror inte någon rapportering sker så länge beloppen är under viss nivå, dock har reglerna skärpts efter flera fall av penningtvätt, casinopengar mm. Fortfarande har bankerna stor självständighet, det finns ingen enhetlighet i fråga om krav att öppna bankkonton för icke-filippinare, men utgår att ts har ett bankkonto i eget namn.

Fick du uppge svenskt personnummer? knappast, det har inte jag gjort, fanns inget krav, om det saknas kan dom inte enkelt spåra dig eller alls rapportera om det skulle bli fallet.

Allt beror på vilka uppgifter du behövt lämna som identifiering vid kontots öppnande.

Personnr, nej. Men har angett mina passuppgifter såklart, vilket bör vara samma sak ungefär..?

Nej dom har inte skrivit under AEOI, sedan är grunden väldigt hög banksekretess där.

Visst finns DTC med Sverige men gammalt avtal som inte ger dom rätt att i princip inte få ut någon info alls nästan.

DTC avtal med Thailand är ännu värre och äldre, även om betydligt mer detaljer i det så uppfyller det inte internationell standard då avtalet är från 1989 så väldigt antik (Internationella lagar och praxis ändrats massa även svenska lagar ändrats). Och Thailand lär inte hjälpa till speciellt mycket.

Skulle säga idag är i princip noll risk med konto i Thailand och Filippinerna, men på en 5-10 års period lär vi se skillnad.

Det är inte tillgångar i utlandet som ska deklareras i Sverige. Det är inkomster från tillgångar som ska deklareras. Har man ett utländskt bankkonto är det räntan som ska deklareras. Är det ingen ränta så finns inget att deklarera.