Föra över pengar från Avanza till Swedbank

Jag skulle behöva föra över 340 000 från Avanza till mitt konto i Swedbank, kommer jag stöta på problem med låsta konton och utredningar om penningtvätt?

Alla pengar har ju överförts från mitt Swedbankkonto från första början men i mindre portioner över några år.

Nej, du kommer inte stöta på några som helst problem.

Kontakta Swedbank innan du för över och fråga vad de vill veta. Kontoutdrag några år tillbaka från Avanza kan de kanske vilja se.

Fört över betydligt större belopp än så utan minsta antydan till någon fråga.

Pengarna kommer ju från ditt konto i en annan bank i Sverige och inte från Uganda.

Alla bankerna är ordentligt på hugget nu sedan Swedbank torskade dit i en penningtvättshärva. Bankerna riskerar dryga böter från FI.

För en tid sedan förde jag över en stor summa pengar till en släkting. Han fick frågor på det, och förklarade att det var en gåva. Han fick besked från den mottagande banken om att ett gåvobrev måste upprättas. Lite onödigt kan man tycka då gåvoskatten är avskaffad.

Tvätta miljarder åt ryska oligarker går bra, men en småsparare som vill köpa ett torp i Jämtland för sina surt sparade och skattade pengar vill man åt.

Jag har systematiskt överfört pengar från mitt lönekonto på swedbank varje månad till avanza då de har bättre räntor och fonder. Men nu lär jag föra tillbaka en stor summa. Ja jag ska ringa dem för i säkerhets skull.

Nej.

Jag provade det i samma läge men banken ville inte veta någonting utan meddelade att de frågade efteråt om de ville veta något.

Det är logaritmer som flaggar för ovanliga överföringar så banken vet inte i förväg om systemet komner "larma".

Dumheter! Varför skulle det vara ett problem?

Ditt enda problem är att du använder skitbanken Sväddbank.

Jag har varit med om Tre varianter det senaste halvåret:

A. Upprätta gåvobrev.
B. Prata med bankman ”-jaja, det är ju dina pengar”
C. Gåvomottagaren blev uppringd av banken, blev nervös, och fick kortet fruset direkt 😆
Jag ringde in och förklarade.

Bankerna övertolkar penningtvättslagen. Jag kan inte se det på annat sätt.

Bankerna är onödigt skitnödiga.

Ja fast med tanke på alla bedrägeriförsök sånär jag personligen tacksam för det.

Sedan är det ju såklart ironiskt att den aktuella banken själv får böta och ha sig.